国際金融情勢が目まぐるしく変化しています。状況を的確に捉え、資産を正しく守り増やす為の対策をしてゆきましょう。
あふれる情報から勝ちある情報を分かりやすくお届けします
TV・雑誌・インターネットなどあふれる情報社会。自己責任が求められる今だからこそ、ご家族の幸せのために必要な価値ある情報がつまったセミナーは人生のガイドブックとなります。
ファイナンシャルプランニングの先駆であるアメリカ。そのアメリカで1977年以来、長年の経験と既に200万人を超える人々が受講した実績を誇るサクセスフル・マネー・マネジメント・セミナー。
このセミナーはそれぞれのライフステージにおける住宅取得、教育費、老後の生活などの資産形成をプランニングする為に必要な、ファイナンシャルプランニングの基礎を学びつつ、ご自身でライフプランをたて実行していただくセミナーです。
戦後の日本経済を支えてきた終身雇用制度や年功序列賃金制度も崩壊し生活の中心も会社から個人へと変貌をとげつつあります。超低金利が続く中、少子・高齢化が進み、年金制度の崩壊の兆しや介護の問題に直面していく今、一人ひとりが自己責任を求められています。
ご家庭の生活を守り、ご夫婦の老後についてしっかりとしたライフプランをたて、準備しておく。日本においてもファイナンシャルプランニングの重要性が認識されつつあります。
セミナーを通じて得られるもの
充実した講義
このセミナーは3回シリーズのプログラムになっています。リラックスした雰囲気の中で、わかりやすく興味深い事例を取り上げながら、ファイナンシャルプランニングにおける基礎を習得していただけます。
ワークブック
セミナーで使用いたしますワークブックには、講義内容はもちろん例題や練習問題も含まれており、180ページを超えるカラーページで構成されています。ご自宅での復習やご自身のファイナンシャルプランニングを行う際のマニュアルとしてご利用いただけます。
パーソナルコンサルティングサービス(無料)
セミナーを最後まで受講していただけた方には、セミナー担当インストラクターによるコンサルティングサービスが無料でご利用いただけるオプションがございます。このコンサルティングでは、お一人おひとりが日々抱いていらっしゃるファイナンシャルプランニングにおける個人的な問題点や質問にお答えし、皆様のファイナンシャルゴールの達成のお手伝いをいたします。
ご確認ください
SMMSが認定したインストラクターがセミナーでお話する内容は全て公正中立です。ご出席いただいたすべての方にご満足いただけるように、特定のファイナンシャルサービスや金融商品の販売は厳に禁止しております。より詳細なコンサルティングサービスや個別の相談をご希望の場合は、オプションのパーソナルコンサルティングサービス(無料)をご利用ください。
5 Reasons
将来の不安に備える基礎知識をマスターできます。
経済の成熟化、また予想以上のスピードで加速する少子高齢化のもとで、将来への不安が募る日本人に求められる知識を、経験豊かな講師が楽しい雰囲気でお話します。
あふれる情報から価値ある情報をわかりやすお届けします。
TV・雑誌・インターネットなどあふれる情報社会。自己責任が求められる今だからこそ、生活に必要な価値ある情報がつまったセミナーは人生のガイドブックとなります。
雇用状態の変化に対応するための力が身に付きます。
終身雇用、年功序列などの従来の雇用制度の崩壊により新しい報酬制度に戸惑いを覚えるサラリーマンにとって、自己実現へ向けたファイナンシャル知識を学習することは、仕事に対するやる気や前向きな意識の向上へとつながります。
ファイナンシャルゴールの達成に向けてのお手伝いができます。
SMMSセミナーを受講することは、夢(マイホームを持ちたい、教育資金を貯めたい、豊かな老後に向け準備をしておきたい等)の達成へ向けての第一歩であり、豊に生きるための道標です。
知識の習得から実行の支援まで、トータル的にファイナンンシャル教育を提供できます。
人は良くわからないこと、面倒なことはつい先延ばしにしてしまいます。頭で理解したことを実行に移すことで、はじめて豊かな生活が実現できます。セミナーを担当したインストラクターによる個別コンサルティング(無料)がセットされています。
セミナー内容のご紹介
家族の幸福のための資産運用、でもなんだか難しそう・・・→基本からわかりやすく解説します
ファイナンシャルプランニング
- バブル崩壊後の日本
- 複利の効果
- インフレ
- 税金の影響度
- ファイナンシャルプランニングのプロセス
- キャッシュフローの管理
- 資産状況のチェック
- ゴールの設定
リスクのない資産運用方法は?→効率のよいバランスの取れた運用方法がわかります。
アセット・プランニング
- 投資リスク
- インフレリスク
- 金利変動リスク
- マーケットリスク
- カントリーリスク
- 為替リスク
- ビジネスリスク
- リスクコントロール
- ドルコスト平均法
- 分散投資
- アセット・アロケーション
起きてからでは遅すぎる万一のための保険・・・→まずは制度と仕組みの理解から始めましょう
リスク・マネージメント
- 資産を形成していく上でのリスク
- 働けなくなったら
- 損害責任を負ったら
- 火事や天災が起きたら
- 万が一が起きたら
- 必要保険額の考え方
- 生面保険の種類
- 定期保険
- 終身保険
いろいろな金融商品がありすぎて迷ってしまう・・・→あなたにとって最適な資産形成の手段がわかります。
マネー・マネージメント
- 個人で運用
- 安定運用型商品(預貯金/債権)
- 積極運用型商品(株式)
- プロの力を借りる運用
- 専門家による財産管理
- 投資信託
- 年金商品
- 変額年金保険
老後の生活を考えると不安ばかり・・・→今、知っておくことと準備を始めることが大切です。
老後を考えてみましょう
- 老後の収入の3つのタイプ
- 公的年金
- 公的年金のしくみ
- 国民年金
- 厚生年金
- 共済年金
- 老後の不足額は?
- 貯蓄を始めましょう
- 企業年金
- 確定給付型年金
- 確定拠出型年金
財産のこと、心配だけどあまり考えたくない・・・→誰がどの財産をどのようにして引き継ぐか・・・今決めておきましょう
相続プランニング
- 財産を移すとどんな税金がかかるか?
- 死後に財産を移すと
- 相続と相続税
- 生前に財産を移すと
- 贈与と贈与税
- 相続税を計算してみましょう
- どう払う?相続税
- 争続?
- 土地しかない
- 自社株はどうするの?
- 遺言とは?

